Расчет процентной ставки. Функция СТАВКА

Данная функция определяет значение процентной ставки за один расчетный период. Для нахождения годовой процентной ставки полученное значение следует умножить на число расчетных периодов, составляющих год. Эта функция вычисляется методом последовательного приближения (методом итераций) и может не иметь решения или иметь несколько решений. Если последовательные результаты функции СТАВКА не сходятся с точностью 0,0000001 после 20 итераций, функция СТАВКА возвращает сообщение об ошибке #ЧИСЛО! В этом случае можно попытаться задать другой аргумент Предположение, по умолчанию равный 10%. В большинстве случаев этого не требуется.

Синтаксис:

СТАВКА(Кпер;Плт;Пс;Бс;Тип;Предположение)

Здесь:

1. Кпер – общее число периодов выплат займов или инвестиции.

2. Плт – это выплата, производимая в каждый период и не меняющаяся в течение времени выплаты займа или инвестиции.

3. Пс – приведенная (нынешняя) стоимость – общая сумма, равноценная на данный момент серии будущих платежей.

4. Бс – будущая стоимость или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент опущен, он полагается равным 0.

5. Тип – число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата: 0 или пропущено – в конце периода, 1 – в начале периода.

6. Предположение – предполагаемая величина ставки. Если аргумент Предположение опущен, предполагается, что его значение равно 10 %. Функция СТАВКА обычно сходится, если значение аргумента Предположение находится между 0 и 1.

Существует три варианта использования функции СТАВКА:

1. Расчет процентной ставки при фиксированных обязательных или обычных периодических платежах Плт:

СТАВКА(Кпер;Плт;Пс;Бс)

2. Расчет процентной ставки при известных текущей стоимости Пс, будущей стоимости Бс, количестве периодов выплат или начисления процентов Кпер:

СТАВКА(Кпер;;Пс;Бс)

3. Расчет процентной ставки по займу размером Пс при равномерном погашении обычными периодическими платежами при условии, что займ полностью погашается:

СТАВКА(Кпер;Плт;Пс)

Пример 11.Компании потребуется 100 000 000 рублей через 2 года. Компания готова вложить 5 000 000 рублей сразу и по 2 500 000 рублей каждый последующий месяц. Какой должна быть годовая процентная ставка на инвестированные средства, чтобы получить необходимую сумму в конце второго года?

Решение в MS Excel:

1. Внести исходные данные:

2. В ячейке Е2 вызвать функцию СТАВКА и заполнить ее аргументы:

Получаем:

Функция имеет вид: =СТАВКА(A2*12;B2;C2;D2)=3%

Так как необходимо найти годовую процентную ставку, то найденную ставку за период (месяц) необходимо умножить на 12, т.е. годовая процентная ставка равна . Процент на вклад должен быть не меньше этой величины.

Дата добавления: 2014-02-26; просмотров: 524; Нарушение авторских прав

Мы поможем в написании ваших работ!