Студопедия

Главная страница Случайная лекция


Мы поможем в написании ваших работ!

Порталы:

БиологияВойнаГеографияИнформатикаИскусствоИсторияКультураЛингвистикаМатематикаМедицинаОхрана трудаПолитикаПравоПсихологияРелигияТехникаФизикаФилософияЭкономика



Мы поможем в написании ваших работ!




Функция ОБЩДОХОД

Читайте также:
  1. PR как функция управления коммуникациями
  2. Аналитико-синтетическая функция коры больших полушарий. Динамический стереотип.
  3. Аналитическая функция маркетинга
  4. Введение. Доктрина информационной безопасности России о системах, функциях и задачах государства
  5. Весовая функция
  6. Весовая функция
  7. Вестибулярная функция.
  8. Защитная функция крови. Иммунитет. Регуляция иммунного ответа
  9. Идеологическая функция
  10. Институционализация общественных предпочтений как функция бюджета.

Функция ОБЩПЛАТ

Функция определяет кумулятивную (нарастающим итогом) величину процентов, выплачиваемых по займу в промежутке между двумя периодами выплат.

Синтаксис:

ОБЩПЛАТ(Ставка;Кол_пер;Нз;Нач_период;Кон_период;Тип)

Здесь:

1. Ставка – процентная ставка

2. Кол_пер – общее число периодов выплат

3. Нз – текущая стоимость инвестиции

4. Нач_период – номер первого периода, включенного в вычисления

5. Кон_период – номер последнего периода, включенного в вычисления

6. Тип – число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата: 0 или пропущено – в конце периода, 1 – в начале периода

 

Функция определяет кумулятивную (нарастающим итогом) сумму, выплачиваемую в счет погашения основного долга в промежутке между двумя периодами.

Синтаксис:

ОБЩДОХОД(Ставка;Кол_пер;Нз;Нач_период;Кон_период;Тип)

Здесь:

1. Ставка – процентная ставка

2. Кол_пер – общее число периодов выплат

3. Нз – текущая стоимость инвестиции

4. Нач_период – номер первого периода, включенного в вычисления

5. Кон_период – номер последнего периода, включенного в вычисления

6. Тип – число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата: 0 или пропущено – в конце периода, 1 – в начале периода

Пример 13. Организация взяла ссуду в банке в размере 500 000 рублей на 10 лет под 10,5% годовых, проценты начисляются ежемесячно. Определить а) сумму выплат по процентам, б) сумму выплат основного долга за первый месяц и за третий год периода.

Решение в MS Excel:

1. Внести исходные данные:

2. В ячейке D3 вызвать функцию ОБЩПЛАТ и заполнить ее аргументы:

3. В ячейке Е3 вызвать функцию ОБЩПЛАТ и заполнить ее аргументы:

4. В ячейке F3 вызвать функцию ОБЩДОХОД и заполнить ее аргументы:

5. В ячейке G3 вызвать функцию ОБЩДОХОД и заполнить ее аргументы:

Получаем:

Функции имеют вид:

=ОБЩПЛАТ(A3/12;B3*12;C3;1;1;0)= - 4 375 рублей

=ОБЩПЛАТ(A3/12;B3*12;C3;25;36;0)= - 44 143 рубля

=ОБЩДОХОД(A3/12;B3*12;C3;1;1;0)= - 2 372 рубля

=ОБЩДОХОД(A3/12;B3*12;C3;25;36;0)= - 36 818 рублей

 

 

Пример 14. Банком выдан кредит в 500 тыс. руб. под 10% годовых сроком на 3 года. Кредит должен быть погашен равными долями, выплачиваемыми в конце каждого года. Разработать план погашения кредита, представив его в виде следующей таблицы:

Номер периода Баланс на конец периода Основной долг Проценты Накопленный долг Накопленные проценты
           

Решение в MS Excel:

1. Внести исходные данные:

2. В ячейке С5 применить функцию ПЛТ для расчета величины ежегодного платежа:

=ПЛТ(A2;B2;C2;;0)= - 201 057,4 рублей

3. В ячейке С7 применить функцию ОСПЛТ для расчета величины основного долга, выплаченного за первый год:

=ОСПЛТ($A$2;A7;$B$2;$C$2;;0)= - 151 057,4

4. В ячейке D7 применить функцию ПРПЛТ для расчета суммы процентов, выплаченных за первый год:

=ПРПЛТ($A$2;A7;$B$2;$C$2;;0)= - 50 000

5. В ячейке Е7 применить функцию ОБЩДОХОД для расчета кумулятивной суммы, выплаченной в счет погашения основного долга в первый год:

=ОБЩДОХОД($A$2;$B$2;$C$2;$A$7;A7;0)= - 151 057,4

Для второго (третьего) периода накопленный долг равен сумме основного долга, выплаченного за два (три) года.

6. В ячейке F7 применить функцию ОБЩПЛАТ для расчета кумулятивной суммы процентов, выплаченных в первый год:

=ОБЩПЛАТ($A$2;$B$2;$C$2;$A$7;A7;0)= - 50 000

Для второго (третьего) периода накопленные проценты равны сумме процентов, выплаченных за два (три) года.

7. В ячейке В7 вычислить баланс на конец первого периода. Для этого необходимо из суммы займа вычесть выплаченную за первый период часть основного долга, т.е. сумму накопленного долга:

=$C$2-(-E7)= 348 942,6

8. Скопировать все введенные для первого периода формулы в соответствующие ячейки второго и третьего периодов.

Получаем:

Таким образом:

1. В конце первого года будет выплачена сумма 201 057,4 рублей, из них:

ü 151 057,4 рублей – основной долг,

ü 50 000 рублей – проценты

2. В конце второго года будет выплачена сумма 201 057,4 рублей, из них:

ü 166 163,1 рублей – основной долг,

ü 34 894,3 рублей – проценты

3. В конце третьего года будет выплачена сумма 201 057,4 рублей, из них:

ü 182 779,5 рублей – основной долг,

ü 18 277,9 рублей – проценты

Общая сумма процентов по кредиту составит 103 172,2 рубля.

 



<== предыдущая страница | следующая страница ==>
Функция ПРПЛТ | Функции Ехсеl для расчета амортизации

Дата добавления: 2014-02-26; просмотров: 510; Нарушение авторских прав




Мы поможем в написании ваших работ!
lektsiopedia.org - Лекциопедия - 2013 год. | Страница сгенерирована за: 0.003 сек.